Через карты других людей мошенники проводят похищенные средства, чтобы усложнить поиск денег. Например, после звонка якобы из банка пострадавший переводит деньги на чужую карту, откуда их отправляют дальше. Владельца такого счета называют дропом: он может действовать сознательно или не понимать, в чем участвует.

Для таких переводов людей ищут через объявления о подработке без опыта в социальных сетях и мессенджерах. Им предлагают получать деньги, перечислять их на другие счета и забирать часть суммы. С похожей просьбой может обратиться знакомый, объяснив ее блокировкой своего счета или неполадками банковского приложения.

Минаев предупредил: если смысл перевода неясен, а от человека ждут лишь получения и пересылки денег, операция может быть незаконной. Повод для осторожности — просьбы открыть карту на свое имя для чужого пользования, предоставить кому-то вход в интернет-банк или обналичить перевод.

Если незнакомец заявил, что отправил деньги по ошибке, и попросил перечислить их на иной счет, самому возвращать перевод не нужно. Эксперт посоветовал сначала убедиться через банковское приложение, что деньги действительно пришли, а затем запросить в банке их возврат отправителю.

Минаев также посоветовал поговорить об этом с подростками. В игровых сообществах мошенники могут выманивать у них данные карты, обещая взамен деньги или игровые предметы. Если счет использовали для незаконных переводов, банк может ограничить операции и начать проверку, а пострадавшие — потребовать у владельца счета вернуть деньги.

Источник: Газета.Ru